健康保障
人寿保险
- 定期人寿保险、终身人寿保险、分红保险、万能型人寿保险等
医疗保险
- 旅游保险、新移民保险、留学生保险、基本医疗与牙科保险、重大疾病保险、伤残保险、长期护理保险、意外险等
团体保险
- 员工补充医疗保险、团体人寿保险等
财富规划
保本基金
具备理财和保障功能，由保险公司推出的特殊基金。英文名 segregated funds，也译为‘’分割基金‘’。
年金保险
以为客户提供持续收入为主要目的的理财计划。英文名 annuity。
典型解决方案
- 财富传承，增加财富传承规模
- 资产保全，防止资产流失
- 保险退休计划，补充退休收入并提供财产保障
- 财富转移策略，转移财富给子女和孙辈，支持教育和置业
- 即时融资IFA，提供财产保障，同时进行杠杆投资
- 定期保障，防止意外带来家庭变故
- 企业主保险退休计划，退休时补助股东现金流
- 慈善捐赠，身故可以将人寿保险赠与慈善机构
- 重大疾病，个人保障，企业和股东互惠保障